(一)案例回放

案例1阿芬(女,40岁,大学专科学历,财务咨询公司员工),通过某交友软件认识了一名男子,双方聊得很投机,便互相加了微信,对方还远程下单给阿芬送鲜花、定外卖。聊了20多天之后,对方发来一个网址,告诉阿芬这是一个博彩网站,能通过后台操作赚汇率的差价。一开始男子让阿芬操作自己的账号来玩,但是每次在网址内买大或者买小都提前告知阿芬。头几天,阿芬操作账户都是赢钱的,几天之后阿芬自己也开通了账户,向客服发送的银行卡号充值了3万元,操作后不但能赢利,还能提现。在相信了对方后,阿芬陆续充值了276万元,等再要提现时,才发现网站无法登陆,微信被拉黑。

案例22月2日,山西省临汾市公安局直属分局接被害人张某某报案称:其在网上认识一名自称是国外战场受伤的“王围”医生,二人通过微信聊天交友产生感情,“王围”以受伤需要申请回国为由,让其帮忙给联合国将军申请回国,“将军”先后以交纳各种费用为由,从2020年10月至今骗取张某钱财24笔,共计259万元。

案例32020年11月,家住晋城市城区的李女士在玩微博时偶然收到一名陌生网友的评论,出于礼貌,李女士回应了他,随着聊天频次的上升,李女士逐渐对对方心生好感,并互相加为微信好友,对方介绍自己叫“孙某”。一周后,孙某告诉李女士有赚钱的机会,想拉她一起发财。李女士按照孙某指示下载“英皇国际”APP投资黄金理财,她先是投入了小额的资金,当第一笔收益提现到银行卡后,李女士心中对孙某的信任和感激再度上升。于是李女士陆续加大投资,共计5万余元。李女士操作提现时,却显示失败,孙某对此的解释是时间太晚,平台已经闭市,需要等到白天操作。等到第二天白天,李女士再次提现还是无法成功。此时,李女士察觉自己被骗,立马向警方报警。

(二)手段分析

1“寻猪”。诈骗份子伪装为成功人士,通过婚恋网站、网络社交工具寻觅、物色诈骗对象,与受害人聊天交友,确定男女朋友、婚恋关系,甚至远程下单赠送昂贵礼品,取得信任;

2“诱猪”。诈骗份子推荐博彩网站赌博APP,谎称系统存在漏洞、有内幕消息、有专业导师团队等,只要投注就能稳赚不赔,甚至先提供一个账号让受害人帮忙管理,进行体验,从而诱导投注;

3“养猪”。当受害人少量投注时,回报率很高,提现很快,让受害人逐渐产生贪婪的欲望,继续加大投注金额;

4“杀猪”。在受害人投入大额资金后,发现网站、APP账户里的资金无法提现,或在投注过程中,全部输掉。此时,才发现对方已将自己拉黑。

(三)防诈指南

1素未谋面的网友、网恋对象推荐网上投资理财、炒数字货币(虚拟币)、网购彩票、博彩赚钱的都是诈骗;

2始于网恋,终于诈骗,网恋对象教投资理财的都是诈骗。